Sıkça Sorulan Sorular
Faktoring hizmetlerinden kimler faydalanabilir?
Mal ve/veya hizmet üreten ve satan tüzel kişilikler faktoring hizmetlerinden faydalanabilir.
Fiba Faktoring'in bana sunduğu hizmetler nelerdir?
Yurt içi ve yurt dışı alacaklar için, garanti, tahsilat ve alacak yönetimi, finansman olmak üzere üç hizmet türü vardır. Finansman; vadeli alacakların belli bir oranının ön ödeme olarak müşteriye ödenmesi, garanti; alıcı firmanın ödeme güçlüğüne düşmesi durumunda söz konusu alacağın garanti edilmesi, tahsilat; alacakların yönetimi, tahsilat ve takibinin yapılarak müşteriye raporlanması şeklinde özetlenebilir.
Finansman ihtiyacım olmadığı halde faktoringden yararlanabilir miyim?
Elbette yararlanabilirsiniz. Finansman fonksiyonundan yararlanmadan sadece tahsilat ve alacak yönetimi ve/veya garanti fonksiyonlarından yararlanmak mümkündür. Faktoringin hangi hizmetlerinden yararlanmak istediğine siz karar verirsiniz.
Faktoring hizmetinin bedeli nasıl hesaplanıyor?
Faktoringde iki temel maliyet vardır: Faktoring komisyonu ve faktoring ücreti. Faktoring ücreti sadece finansman hizmetinden yararlanmanız durumunda alınır. Komisyon ise temlik alınan alacaklar üzerinden hesaplanan ve işlem hacmine, alacağın vadesine göre değişen bir maliyettir.
Kabili rücu ve gayrikabili rücu faktoring arasında ne fark var?
Kabili rücu faktoring, faktoring şirketinin alacağın ödenmeme riskini üstlenmediği faktoring şekli olup bu modelde finansman ve tahsilat hizmeti verilir. Gayrikabili rücu faktoring ise başta belirlenen limitler ve şartlar çerçevesinde, alacağın ödenmeme riskinin faktoring şirketince üstlenilmesidir.
Finansman hizmeti alırken ne kadar ön öndeme alabileceğim?
Alacağınız ön ödemenin oranı temlik ettiğiniz alacakların vadesi, işlem hacminiz ve alacaklarınızın kredibilitesine bağlı olarak belirlenir.
İhracat faktoringi hangi satış şekillerini kapsar?
Garanti hizmetinin sunulduğu yurt dışı faktoring işlemlerinde sadece mal mukabili ihracattan kaynaklanan alacaklar söz konusudur.
Faturalı alacağa konu malın ayıplı olması durumunda garanti kalkar mı?
Garantinin kalkmasında en önemli sebeplerden biri malın ayıplı olması veya alıcı tarafından talep edilen maldan farklı bir malın gönderilmiş olmasıdır. Bunun yanında limit tahsis şartlarının yerine getirilmiş olması, uluslararası faktoring kurallarına uyma, alıcı firma ile yapılan sözleşme ya da sipariş koşullarına uyum garantinin geçerliliği ve devamı için zorunludur.
Faktoringin senet karşılığı banka kredilerinden farkı nedir?
Senet karşılığı banka kredilerinde, senetler kullandırılan kredinin teminatını oluşturur ve bilançonun aktifinde senetli alacaklar içinde izlenmeye devam edilir. Bunun karşılığında kullanılan kredi de pasifte mali borçlar içinde gösterilir. Oysa faktoring işlemlerinde senet faturayla ilişkili olarak doğrudan alacağı temsil eder. Devredilen alacak tutarı bilançoda senetli alacaklardan çıkartılarak nakde dönüştürülür ve mali borçlar içinde gösterilmez.
Alacağımın ödenmemesi durumunda kanuni takip işlemi nasıl yapılacaktır?
Bu husus müşteri ve faktor arasındaki anlaşmaya bağlıdır. Takibat müşteri tarafından yapılabileceği gibi, masrafları müşteriye ait olmak üzere Fiba Faktoring tarafından da yapılabilir.
Faktoring hizmetlerinden yararlanabilmem için fatura kesilmiş olması gerekir mi?
Mevzuata göre faktoringe konu edilecek alacakların fatura veya benzeri bir belgeye dayalı olmaları gerekmektedir.
Fiba Faktoring, alacaklarımı tahsil ettikten sonra ne kadar sürede hesabıma aktarır?
Komisyon bedeli ve eğer finansman hizmetinden yararlandıysanız faktoring ücreti alacağınızdan düşülür ve bakiye aynı gün hesabınıza geçer.